Las tres preguntas que ordenan su caso
1) ¿Estaba trabajando? Teléfono montado con navegación, pasajero a bordo, calcomanías de plataforma — foto a todo, y anote si el conductor lo admite (“iba por un pasajero”). 2) ¿En qué periodo? Es el corazón del reclamo — la tabla completa está en qué cubre el seguro de Uber. 3) ¿Qué tan lastimado está usted? Porque la póliza correcta solo importa si sus daños están documentados desde el día uno.
El rechazo que en realidad es buena noticia
Guion clásico: el seguro personal del conductor rechaza su reclamo “porque estaba manejando comercialmente”. La gente lo lee como puerta cerrada; es la llave de la siguiente puerta — ese mismo rechazo apunta a la cobertura de la plataforma. Los rechazos se coleccionan, no se lloran.
Los pasos estándar siguen aplicando
Reporte policial (HPPD en la ciudad), fotos, testigos, médico hoy, cero declaraciones grabadas — el libreto del día uno completo. La única capa extra del caso-app es la evidencia digital del viaje, y esa se pide formalmente antes de que sea vieja.
Me chocó un Uber en mi propio carro. ¿Qué cubre?
Aplica la cobertura por fases del chofer de Uber. Si iba en viaje activo — con pasajero o en camino a recogerlo — puede alcanzar la póliza de hasta $1,000,000 de la compañía. Si tenía la app apagada, responde su seguro personal como cualquier conductor. Probar la fase es lo que decide el tamaño de la cobertura.
Pida que se conserven los registros del viaje cuanto antes: son la prueba de qué estaba haciendo el chofer al momento del impacto.
El chofer dice que no estaba trabajando. ¿Y ahora?
No se quede con su palabra. Los registros de Uber muestran el estado real de la app, y nosotros los pedimos. Un caso contra Uber tiene más capas de seguro, pero también pólizas más grandes — vale hacerlo bien: (323) 484-7176.
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